FIU-Typologiepapiere für die Kfz-Branche: Geldwäschepräventionskonzept aktuell halten!

Für ihre Typologiepapiere wertet die FIU bei ihr eingegangene Verdachtsmeldungen aus und veröffentlicht wesentliche, wiederkehrende Auffälligkeiten, die auf Geldwäsche in der Kfz-Branche hindeuten könnten. Modi operandi, Tat- und Täterwissen werden darin prägnant wiedergegeben. Kurzum: Die Typologiepapiere der FIU stellen das Mindestwissen für Verpflichtete dar.

Kfz-Händler müssen ihr Geldwäschepräventionskonzept deswegen an den Typologiepapieren der FIU ausrichten und dieses ständig an die jeweils aktuelle Fassung ausrichten. Melden Sie ein gleiches oder ähnliches Täterverhalten – wie in den Typologiepapieren erfasst – nicht als Verdacht bei der FIU, müssen Sie mit hohen Bußgeldern rechnen. Das Mehr-Augen-Prinzip nach dem Geldwäschegesetz kann nämlich dazu führen, dass eine Finanzierungsbank eine Meldung zu einem verdächtigen Vorgang abgibt, der Kfz-Händler die Meldung jedoch – trotz Kenntnis – unterlässt. Deswegen gibt die FIU verstärkt Kontrollmitteilungen an die zuständige Aufsicht der Bundesländer weiter. In solchen Fällen bekommen die Händler dann meist sehr kurzfristig Besuch von der zuständigen Aufsichtsbehörde.

Bereits im November 2022 hat die FIU ihr Typologiepapier zu Anhaltspunkten für Geldwäsche im Kfz-Handel aktualisiert. Inhaltlich hat sich die FIU aber wenig Mühe gemacht, vorwiegend gendergerechte Sprache verwandt, die Kapitelstruktur geändert und Beispiele präzisiert. Weitergehende Hinweise zu allen Spielarten des internetbasierten Fahrzeughandels, der verschiedenen Möglichkeiten von Drittzahlungen sowie dem Exportgeschäft fehlen aber.

Daneben hat die FIU im letzten Jahr auch ein Typologiepapier zur Sanktionsumgehung im Kfz-Handel veröffentlicht.

Hintergrund | Als Reaktion auf den russischen Angriffskrieg gegen die Ukraine haben die EU-Mitgliedstaaten Sanktionsmaßnahmen gegen Russland verabschiedet. Die Sanktionsbestimmungen untersagen u. a. den Verkauf, die Lieferung, das Verbringen sowie die Ausfuhr von Luxusgütern unmittelbar oder mittelbar an natürliche oder juristische Personen, Organisationen oder Einrichtungen in Russland oder zur Verwendung in Russland. Deswegen ist auch der Export von Fahrzeugen zur Personenbeförderung nach Russland mit einem Wert von mehr als 50.000 Euro sanktioniert.

Die FIU beobachtet vermehrt Bestrebungen, die aktuellen Sanktionen zu umgehen, indem Rechnungen unterfakturiert werden oder gesplittete Zahlungen bzw. Lieferungen über Nachbarstaaten Russlands erfolgen.

Liegt eines oder mehrere der genannten Merkmale vor, bestehen Anhaltspunkte für Geldwäsche und damit die Notwendigkeit zur Abgabe einer Verdachtsmeldung bei der FIU.

Im Rahmen der Aktualisierungspflicht sollten Sie Ihr bestehendes Geldwäschepräventionskonzept prüfen und es ggf. an die aktuellen Typologiepapiere der FIU anpassen; sprich: Sie sollten mindestens Bezug auf die beiden Veröffentlichungen nehmen und Ihre Mitarbeiter entsprechend schulen. So sind Sie auf der sicheren Seite.